ما معنى وقف الخسارة في الأسهم؟ وكيف يمكن استخدامه؟
تعتبر خطوة فهم معنى وقف الخسارة في الأسهم وتطبيقه بذكاء أحد أهم المهارات التي يجب أن يتقنها أي متداول أو مستثمر لأن بهذه الخطوة البسيطة يمكنك إدارة المخاطر بطريقة ممتازة مما تضمن استمرارك في السوق وتطورك وتحقيق النجاح على المدى الطويل في عالم التداول المتغير باستمرار.
سواء كنت مبتدئًا يتلمس طريقه في مجال التداول، أو محترفًا يسعى لتحسين استراتيجياته، فإن هذا الدليل الشامل سيوضح لك بعمق كل ما يخص وقف الخسارة في الأسهم، بداية من تعريفه، أهميته، ووصولًا إلى كيفية توظيفه كأداة قوية لحماية استثماراتك.
ما معنى وقف الخسارة في الأسهم؟ وكيف يعمل في التداول؟
أمر وقف الخسارة (Stop Loss Order) يعتبر من أكثر الأشياء التي تحميك من الخسائر المحتملة فهو عبارة عن تعليمات يتم من خلالها توضيح سهم معين وبيعه عندما يصل إلى سعر محدد، ويكون القرار مبني على أساس الحد من الخسائر المحتملة في صفقة ما.
ستجد أن هذه التعليمات في عالم التداول معروفة باسم "نقطة خروج" تحددها لنفسك قبل أن تبدأ الخسائر في التراكم بشكل غير مقبول.
كيف يعمل وقف الخسارة في الأسهم في التداول؟
حتى تفهم معنى وقف الخسارة في الأسهم بشكل أعمق، يمكننا توضيح كيف يعمل هذا الأمر من خلال المثال التالي:
إذا قمت بشراء سهمًا بسعر 200 دولار، وقررت أنك لا تريد أن تخسر أكثر من 10 دولارات للسهم الواحد، في هذه الحالة، ستضع أمر وقف الخسارة عند 190 دولارًا، إذا انخفض سعر السهم ولامس 95 دولارًا، سيقوم الوسيط المالي بتنفيذ أمر بيع السهم تلقائيًا بالسعر المتاح في السوق عند تلك النقطة.
وبشكل عام، ستجد أن أوامر وقف الخسارة تنقسم إلى نوعين، وهما:
- أمر وقف الخسارة السوقي (Stop Market Order): يتم في هذا النوع البيع بسعر السوق، ستجد أنه عند وصول السعر إلى المستوى المحدد، يتم البيع وفقًا لسعر السوق ونظرًا لكون السوق متقلب دائمًا، قد تجد أن هذا النوع أخطر قليلًا من النوع الآخر الذي يعتمد على تحديد سعر معين يتم إيقاف الخسارة عنده.
- أمر وقف الخسارة المحدد (Stop Limit Order): عندما يصل السعر إلى المستوى المحدد، يتم هناك استخدام نوع البيع بسعر محدد، هذا يمنحك تحكمًا أكبر في السعر الذي يتم عنده البيع، لكنه لا يضمن التنفيذ إذا لم يتمكن السعر من الوصول إليه.
معرفة معنى وقف الخسارة في الأسهم وطريقة عمله تعتبر الخطوة الأولى نحو تداول أكثر أمانًا وانضباطًا، لذلك إذا كنت ترغب في البدء، حمل تطبيق "سمارت تداول" وكن قريبًا من هذا المجال!
كيفية استخدام أمر وقف الخسارة بفعالية في الأسهم
استخدام أمر وقف الخسارة عملية تتطلب تحليلًا وتفكيرًا عميقًا، ولا مجال للقرارات العشوائية أو المتسرعة، لذلك يجب أن تعلم كيف تحدد نقطة وقف الخسارة بناءً على العوامل التالية:
التحليل الفني
يعتمد كثير من المتداولين على التحليل الفني لتحديد مواقع وقف الخسارة، وذلك عبر رصد مستويات الدعم والمقاومة، تحديد القمم والقيعان السابقة، استخدام مؤشرات فنية مثل المتوسطات المتحركة.
على سبيل المثال: يمكن وضع وقف الخسارة أسفل مستوى دعم رئيسي، لأن كسره قد يشير إلى تغيير اتجاه السهم نحو الهبوط.
التحليل الأساسي
لفهم معنى وقف الخسارة في الأسهم بشكل أعمق، لا تكتفي بالتحليل الفني فقط، ولكن يجب أيضًا دمج فهمك لـ كيف يمكن استخدام التحليل الهرمي لاختيار السهم المناسب مع تحديد وقف الخسارة.
فقبل أن تشتري سهمًا، يجب أن تجري تحليلًا شاملًا للشركة (صحتها المالية، صناعتها، توقعات النمو)، هذا التحليل الهرمي (من الاقتصاد الكلي إلى الصناعة ثم الشركة) يساعدك على اختيار أسهم ذات جودة عالية، مما يقلل من احتمالية وصول السهم إلى نقطة وقف الخسارة بسبب ضعف جوهري في الشركة.
نسبة المخاطرة إلى المكافأة (Risk-Reward Ratio)
هذه الخطوة ضرورية قبل الدخول في أي صفقة، من خلالها يجب تحديد ما يلي:
- الهدف الربحي (Take Profit).
- مستوى وقف الخسارة (Stop Loss).
بعد ذلك، يجب أن تفكر في أن تكون المكافأة المحتملة أكبر من المخاطرة المحتملة، مثل: المخاطرة بـ 1 دولار لتحقيق 2 دولار ربح، باتباع هذا المبدأ ستقوم بوضع أمر وقف الخسارة بشكل منطقي ومتوافق مع خطتك.
حجم المخاطرة في الصفقة الواحدة
لتحقيق هذا الأمر بشكل فعال ويتناسب مع استثمارك، يجب أن تحدد النسبة التي تقبل خسارتها من رأس المال بشكل مسبق لأن من خلالها يمكنك حساب عدد الأسهم المناسب للشراء، بحيث يكون مستوى وقف الخسارة متوافقاً مع قدرتك على تحمل المخاطرة.
ألقى نظرة على توصياتنا التي نقدمها لك في "سمارت تداول" لاختيار السهم الأنسب لك الآن!
أبرز فوائد استخدام أوامر وقف الخسارة في تقليل المخاطر
بعد الاطلاع على معنى وقف الخسارة في الأسهم، ستكون قد فهمت قليلًا عن الفوائد التي يمكن أن تعود عليك في تقليل المخاطر، ولكي نتعمق سويًا في الأمر، سنذكر لك بعض الفوائد الإضافية.
- الفائدة الأساسية هي الحد من الخسائر الكبيرة التي قد تلتهم جزءًا كبيرًا من رأس مالك.
- يساعدك وقف الخسارة على اتخاذ قرارات منطقية بعيدًا عن المشاعر مثل الخوف والطمع. بمجرد وضع الأمر، تزول الحاجة إلى المراقبة المستمرة للسعر والتعرض لضغط نفسي.
- يجبرك على التفكير في أسوأ السيناريوهات قبل الدخول في الصفقة، مما يؤدي إلى قرارات تداول أكثر انضباطًا ومنهجية.
- يتيح لك تحديد مدى استعدادك للمخاطرة، مما يساعدك على تداول الصفقات ذات الفرص الأعلى لتحقيق الأرباح مقارنة بالمخاطر.
- بمجرد تعيين وقف الخسارة، لا تحتاج إلى مراقبة السهم بشكل مستمر، مما يحرر وقتك للبحث عن فرص أخرى.
اكتشف أسرار سوق الأسهم السعودي لتحقيق أرباح مستمرة
كيف تستخدم أوامر وقف الخسارة عبر تطبيقات التداول الحديثة؟
معظم منصات وتطبيقات التداول الحديثة تجعل تحقيق معنى وقف الخسارة في الأسهم بشكل صحيح أمرًا سهلاً للغاية لأنه يمكنك تحقيق أفضل النتائج الممكنة من خلال اتباع بعض الخطوات البسيطة التي تتمثل في:
- الدخول إلى صفقة حالية أو فتح صفقة جديدة: بعد شراء الأسهم، أو عند إعداد أمر شراء جديد.
- البحث عن خيار "إضافة وقف الخسارة" (Add Stop Loss) أو "أوامر الحماية" (Protection Orders).
- إدخال السعر: قم بإدخال السعر الذي تريد عنده تفعيل أمر وقف الخسارة.
- اختيار النوع: حدد ما إذا كنت تريد أمر وقف خسارة سوقي أو أمر وقف خسارة محدد.
- التأكيد: راجع التفاصيل وتأكد من الأمر.
تعرف على الصفقات الفعلية لتوصيات سمارت تداول الآن!
في أي حالات يُفضل استخدام أمر وقف الخسارة؟
في جميع الحالات يكون هذا الأمر مهمًا، ولكن قد يكون الأمر أكثر حتمية في بعض الحالات الشائعة التي يعتبر من أبرزها:
- أثناء التداول قصير الأجل حيث تكون التقلبات سريعة والخسائر يمكن أن تتراكم بسرعة.
- الأسهم التي تشهد تقلبات سعرية كبيرة تتطلب حماية إضافية.
- إذا كنت تعمل بدوام كامل أو لديك التزامات أخرى، فإن وقف الخسارة يحمي استثماراتك في غيابك.
- الأحداث التي قد تسبب تقلبات مفاجئة تتطلب تحديد مستويات خروج واضحة.
- إذا كنت من ضمن المتداولين الجدد سيكون هذا الأمر بمثابة طوق نجاة لك لمنع الخسائر الكبيرة التي قد تُحبط من عزيمتك.
هل من الضروري دائمًا الاعتماد على أمر وقف الخسارة؟ إليك الجواب
لا يوجد شيء يدعى دائم في عالم التداول لأنه متغير باستمرار وقد تحدث أي تقلبات في الوقت الراهن، لذلك لا يوجد قاعدة أساسية تحدد أن استخدام هذا الأمر ضروري بشكل دائم، ولكن يمكن أن يساعد الكثير في مواجهة بعض العواقب.
قد تدرك ذلك جيدًا الآن بعد أن تعرفت على معنى وقف الخسارة في الأسهم، ولكن لنكون صرحاء معك، هناك بعض الحالات أو الأشخاص الذين يجب أن يستخدموه بصورة ضرورية:
- بالنسبة للمتداولين النشطين يعتبر أمر وقف الخسارة ضروري للغاية لأنه يساعد في إدارة المخاطر في التداول قصير الأجل أو متوسط الأجل.
- بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل يكون الأمر بمثابة خطة طوارئ يتم الاتجاه إليها في حال حدوث تغيرات جذرية في أساسيات الشركة أو في حال انهيار السوق بشكل غير مسبوق.
اكتشف: كيف تحصل على توصيات أسهم مضمونة في السعودية؟
الأسئلة الشائعة
كيف يمكنني وقف الخسارة وجني الأرباح في التداول؟
يمكنك الاستعانة بأمر وقف الخسارة لأنه يحدد أقصى خسارة مستعدًا لتحملها، وبالتالي يعتبر من أفضل الطرق التي يمكنك الاعتماد عليها خاصة إذا كنت مبتدئًا في مجال التداول بشكل عام.
ما معنى "TP" و "SL" في التداول؟
TP اختصار لمصطلح "Take Profit" أو جني الأرباح، وتشير إلى المستوى الذي تحدده لبيع السهم تلقائيًا لتأمين أرباحك، بينما SL اختصار لمصطلح "Stop Loss" أو وقف الخسارة، وهو المستوى الذي تحدده لبيع السهم تلقائيًا للحد من خسائرك المحتملة.
كيف أتداول بشكل حلال؟
يمكنك التداول بشكل حلال إذا كان ما تتعامل معه بعيدًا عن الربا والاستثمار في أنشطة محرمة أو تقوم بأخذ قرارات أو مخاطر غير مبررة تتضمن الدخول في عالم يشبه الميسر (المقامرة).